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FRF Musterdepots mit Investmentfonds

Musterdepots FlexibleEin langfristiger Kapitalaufbau mit einem dauerhaften Ertrag über der Inflationsrate ist nur mit risikobehafteten Wertpapieren möglich. Bekanntlich steigt mit der Renditeerwartung auch das zu akzeptierende Risiko. Welche Kategorie von Anlagen (festverzinsliche Wertpapiere, Anleihen, Aktien, Rohstoffe, Währungen, Edelmetalle, Immobilien) dabei zu bevorzugen ist, ist unter anderem vom Konjunkturverlauf und der Zinslandschaft in der jeweiligen Anlageregion abhängig. Wann also in welche Anlagen investiert werden sollte, ist die eigentliche Frage. Welche Vorzüge Investmentfonds für einen Kapitalaufbau haben und wie Fonds genau funktionieren, haben wir hier detailliert erläutert.

In zwei Musterdepots mit Investmentfonds zeigen wir, wie Kapitalanleger mit unterschiedlicher Risikoneigung langfristig gute Renditen erzielen und auch bei hektischen Konjunkturzyklen gut schlafen können. Wir haben dabei die Depots zum 01.01.2004 an den Start gebracht, damit wir einen Verlauf von 10 Jahren aufzeigen können, in dem es 2 größere Abwärtsbewegungen an den Weltbörsen gegeben hat.


1. Musterdepot „FRF – Defensiv“

Start: 01.01.2004  – Kapitaleinsatz: € 50.000

aktuelle Depot-Details und Kennzahlen

Ziel: Kapital- und Kaufkrafterhalt mit Renditen über der Inflationsrate.

Strategie: Priorität hat der Erhalt des investierten Kapitals. Darüber hinaus soll mit einer defensiven Ausrichtung langfristig eine Rendite oberhalb der durchschnittlichen Inflationsrate (ca. 2,5% p.a.) erzielt werden. Die Schwankungsbreite (Volatilität) des Depots soll langfristig 5% nicht überschreiten. Ein maximaler Drawdown (Kurs-/Wertrückgang) von 10% soll nicht überschritten werden.

Zielgruppe: Anleger mit geringer Risikoneigung. Anleger die Ihr Kapital erhalten wollen und darüber hinaus positive Erträge oberhalb der Inflationsrate anstreben.

Risikokennziffer: 2 – defensiv; geringe Risikobereitschaft; Erträge werden durch risikobewusste Beimischung von Fonds mit höherer Volatilität generiert.

Anlagekategorien: Geldmarktfonds (GMF), Rentenfonds (RF), Mischfonds (MF), Multiasset Fonds (VV-Fonds), Aktienfonds (AF).

Anlageregion: Weltweit.

Kosten: Ausgabeaufschläge (AA) bei Kauf und Umschichtung, Depotgebühren, fondsinterne Kosten.

  • Erstkäufe: normale Ausgabeaufschläge des jeweiligen Fonds.
  • Folgetransaktionen:

a) auf Vorschlag des Beraters: 50% Rabatt auf den AA.
b) auf Verlangen des Kunden: 100% AA.

  • Depotgebühren: bis 2014 unberücksichtigt. Ab 2014 € 45,00 p.a.

Ausschüttungen: Bis 2014 unberücksichtigt. Ab 2014 in den jeweiligen Fonds reinvestiert.


2. Musterdepot „FRF – Flexible“

Start: 01.01.2004  – Kapitaleinsatz: € 50.000

aktuelle Depot-Details und Kennzahlen

 Ziel: Rendite mind. 6% p.a. bei mittlerem Risiko.

Strategie: Flexible Reaktion auf Markttrends. Mit unterschiedlichsten Fondskategorien sollen Korrelationen ausgenutzt und Risiken reduziert werden. Nach überdurchschnittlichen Aufwärtsbewegungen sollen Gewinne realisiert und Abwärtsbewegungen auf etwa 15% (maximaler Drawdown) begrenzt werden. Die Schwankungsbreite soll langfristig 15% nicht übersteigen.

Zielgruppe: Risikobewusste Anleger. Anleger mit dem Wunsch nach einer regelmäßigen Rendite von 6 % und mehr p.a. bei mittlerem Risiko.

Risikokennziffer: 4 – Risikobewusst; höhere Risikobereitschaft; hohe Erträge stehen hohen Schwankungen gegenüber. Das Gesamtrisiko kann – je nach Marktsituation zwischen RK 3 und RK 4 schwanken.

Anlagekategorien: Geldmarktfonds (GMF), Rentenfonds (RF), Mischfonds (MF), Multiasset Fonds (VV-Fonds), Aktienfonds (AF).

Anlageregion: Weltweit.

Kosten: Ausgabeaufschläge (AA) bei Kauf und Umschichtung, Depotgebühren, fondsinterne Kosten.

  • Erstkäufe: normale Ausgabeaufschläge des jeweiligen Fonds.
  • Folgetransaktionen:

a) auf Vorschlag des Beraters: 50% Rabatt auf den AA.
b) auf Verlangen des Kunden: 100% AA.

  • Depotgebühren: bis 2014 unberücksichtigt. Ab 2014 € 45,00 p.a.

Ausschüttungen: Bis 2014 unberücksichtigt. Ab 2014 in den jeweiligen Fonds reinvestiert.

Ihr persönliches Investmentfonds – Depot

Gern stellen wir Ihr persönliches Depot nach Ihren Wünschen, Ihrer Renditeerwartung und Ihrer Risikoneigung zusammen. Wir analysieren und optimieren auch Ihr bereits bestehendes Depot. Nehmen Sie einfach Kontakt  mit uns auf. Oder rufen Sie an: 0721 -830 86 980.

Foto: Zinsen+494011+RKB+by Gerd Altmann / pixelio.de

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